حساب اسلامی در فارکس، حسابی است که معاملات آن بر اساس قوانین شریعت اسلام انجام می‌شود. در این نوع حساب، بهره یا سوآپ شبانه دریافت نمی‌گردد. سوآپ شبانه، هزینه‌ای است که از معامله‌گرانی که موقعیت‌های خود را در پایان روز معاملاتی باز نگه می‌دارند، دریافت می‌شود. این هزینه به دلیل تفاوت نرخ بهره دو ارز پایه معامله می باشد.
دریافت بهره در اسلام ممنوع است، زیرا به معنای اعطای پول بدون دریافت هیچ گونه خدمتی است. بنابراین، حساب‌های اسلامی برای معامله‌گران مسلمانی که می‌خواهند معاملات خود را بر اساس قوانین شریعت انجام دهند، مناسب است. برای افتتاح حساب اسلامی در فارکس، باید از بروکری استفاده کنید که این نوع حساب را ارائه می‌دهد. سپس، باید مدارک هویتی خود را به بروکر ارائه دهید تا احراز هویت شوید. پس از تأیید هویت شما، می‌توانید حساب اسلامی خود را افتتاح کنید.
کمیسیون حساب اسلامی فارکس
بروکرهای فارکس، در ازای باز نگه داشتن پوزیشن برای 24 ساعت، کارمزدی را از معامله گر دریافت می کنند که تحت عنوان سواپ شناخته می شود. به عبارتی بهتر می توان گفت سواپ، نوعی بهره بوده و طبق قانون شریعت، پرداخت آن برای معامله گران مسلمان جایز نیست.بروکرها در حساب های اسلامی، برای رفع این مشکل، به جای دریافت سواپ، از راه حل دیگری استفاده می کنند. این بروکرها در حساب اسلامی خود، به ازای باز نگه داشتن طولانی مدت پوزشین معامله گر، کارمزد ثابتی را دریافت می کنند.
قوانین حساب اسلامی در بازار فارکس
به عبارت دیگر حساب اسلامی فارکس با رعایت قوانین و مقررات اسلامی عمل می‌کند. در این نوع حساب، تبادلات ارزی بدون پرداخت سود و بهره انجام می‌شود، زیرا در اسلام بهره و سود حرام تلقی می‌شود. به طور کلی، حساب اسلامی در فارکس شامل موارد زیر است:
- بدون سود و بهره: در حساب اسلامی، هیچ نوع سود و بهره‌ای برای معاملات ارزی دریافت نمی‌شود. به جای آن، هزینه‌ها و کارمزدها برای معاملات ارزی در نظر گرفته می‌شود.
- بدون تاخیر: در حساب اسلامی، تاخیر در انجام معاملات وجود ندارد و تمامی معاملات به صورت فوری انجام می‌شود.
- عدم معاملات ربا: معاملات ربا (سود و بهره) در حساب اسلامی ممنوع است و تمامی معاملات باید بر اساس قوانین اسلامی انجام شود.
- عدم معاملات با دارایی‌های حرام: در حساب اسلامی، معاملات با دارایی‌های حرام مانند الکل، سیگار، همجنسگرایی و … ممنوع است.
برای دسترسی به حساب اسلامی در فارکس، شما باید با یک بروکر فارکس همکاری کنید که این نوع حساب را ارائه می‌دهد. بعضی از بروکرهای فارکس معروف که حساب اسلامی را ارائه می‌دهند عبارتند از:
معایب حساب اسلامی در فارکس
به طور کلی، حساب اسلامی در فارکس دارای مزایا و معایبی است. در مورد معایب حساب اسلامی در بازار فارکس، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- هزینه‌های بالاتر: در برخی حساب‌های اسلامی، هزینه‌ها و کارمزدها برای معاملات ارزی ممکن است بالاتر باشد. این امر ممکن است به دلیل عدم دریافت سود و بهره در حساب اسلامی رخ دهد.
- محدودیت‌های معاملاتی: در برخی حساب‌های اسلامی، محدودیت‌هایی برای انجام معاملات ممکن است وجود داشته باشد. به عنوان مثال، برخی بروکرها حداقل حجم معاملات را برای حساب‌های اسلامی تعیین کنند.
- عدم امکان استفاده از برخی ابزارها: در برخی حساب‌های اسلامی، امکان استفاده از برخی ابزارها و تکنیک‌های معاملاتی ممکن است محدود شود. این ممکن است به دلیل قوانین و مقررات اسلامی باشد که بهره و سود را حرام تلقی می‌کنند.
- عدم امکان استفاده از حساب‌های دمو: برخی بروکرها ممکن است حساب‌های اسلامی را برای حساب‌های دمو (تمرینی) در دسترس قرار ندهند. این مورد ممکن است باعث محدودیت در تست و آزمایش استراتژی‌های معاملاتی شود.
- محدودیت‌های قراردادی: در برخی حساب‌های اسلامی، محدودیت‌هایی در قراردادها و شرایط ممکن است وجود داشته باشد. این ممکن است به دلیل رعایت قوانین و مقررات اسلامی باشد.
با این حال، برای مسلمانانی که تمایل دارند با رعایت قوانین اسلامی در فارکس معامله کنند، حساب اسلامی همچنان یک گزینه مناسب است.
مزایای حساب اسلامی در فارکس
حساب اسلامی در فارکس برای مسلمانانی که می‌خواهند با رعایت قوانین اسلامی معامله کنند، مزایای زیادی دارد. این موارد شامل:
- عدم پرداخت سود ربا: در حساب اسلامی، به دلیل رعایت قوانین اسلامی، سود ربا یا بهره به عنوان جریمه برای نگهداری موقت معاملات محاسبه نمی‌شود. این امر باعث می‌شود که معامله‌گران مسلمان بتوانند با آرامش بیشتری معامله کنند.
- عدم پرداخت سود نامشروع: در حساب اسلامی، سود نامشروع که ناشی از فعالیت‌های حرام مانند الکل و سیگار است، پرداخت نمی‌شود. این امر باعث می‌شود که معامله‌گران مسلمان بتوانند با ضمانت رعایت اصول اخلاقی معامله کنند.
- عدم پرداخت سود مرتبط با پوزیشن‌های نقدینگی: در حساب اسلامی، سود ناشی از پوزیشن‌های نقدینگی (سوآپ) نیز پرداخت نمی‌شود. این امر باعث می‌شود که معامله‌گران مسلمان بتوانند بدون تردید در معاملات خود عمل کنند.
- انعطاف‌پذیری در معاملات: برخی بروکرها ممکن است محدودیت‌هایی در حساب اسلامی اعمال کنند، اما بسیاری از بروکرها به معامله‌گران اسلامی امکانات و انعطاف‌پذیری زیادی را ارائه می‌دهند. این امکانات می‌تواند شامل حجم معاملات، نوع سفارشات و ابزارهای معاملاتی مختلف باشد.
- امکان استفاده از حساب‌های دمو: برخی بروکرها امکان ارائه حساب‌های دمو (تمرینی) را برای حساب‌های اسلامی نیز فراهم می‌کنند. این امر به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهد تا قبل از ورود به معاملات واقعی، استراتژی‌ها و تکنیک‌های معاملاتی خود را تست و آزمایش کنند.
به طور کلی، حساب اسلامی در فارکس برای معامله‌گران مسلمان یک گزینه مناسب است که به آن‌ها امکان می‌دهد با رعایت قوانین اسلامی در بازار فارکس فعالیت کنند.
بروکر های ارائه دهنده حساب اسلامی
در حال حاضر، بسیاری از بروکرهای فارکس در سراسر جهان، حساب اسلامی را ارائه می‌دهند. در اینجا برخی از معتبرترین بروکرهای ارائه دهنده حساب اسلامی آورده شده است:
- آلپاری
- آمارکتس
- HYCM
- اوربکس
- USGFX
- روبوفارکس
- ویندزور
- IFCM
- لایت فارکس
- بینگ ایکس
این بروکرها همگی دارای مجوزهای معتبر از سازمان‌های نظارتی بین‌المللی هستند و قوانین و مقررات شریعت اسلام را در حساب‌های اسلامی خود رعایت می‌کنند.در ایران، برخی از بروکرهای معتبر ارائه دهنده حساب اسلامی عبارتند از:
- آلپاری
- آمارکتس
- HYCM
- اوربکس
- USGFX
- روبوفارکس
- ویندزور
این بروکرها همگی دارای مجوزهای معتبر از سازمان‌های نظارتی بین‌المللی هستند و خدمات خود را به معامله‌گران ایرانی ارائه می‌دهند. برای انتخاب بروکر مناسب برای حساب اسلامی در فارکس، باید به عوامل مختلفی مانند اعتبار بروکر، کارمزدها و هزینه‌ها، پشتیبانی مشتری، و ویژگی‌های حساب اسلامی توجه کنید.
این فهرست تنها چند نمونه از بروکرهایی است که حساب اسلامی را ارائه می‌دهند. لازم به ذکر است که شرایط و مزایای حساب اسلامی هر بروکر ممکن است متفاوت باشد، بنابراین قبل از انتخاب بروکر، بهتر است شرایط حساب اسلامی آن را بررسی کنید و با شرکت معاملاتی تمادر دنیای امروزی، اقتصاد و فعالیت های اقتصادی، تحولات و تغییرات متعددی را تجربه کرده اند.بازار ارزهای دیجیتال و ها یکی از رایج ترین و پراستفاده ترین راه های است که در میان آن ها فارکس یکی از پراستقبال ترین گزینه هاست. از آنجایی که این بازار، همواره به دنبال جذب مخاطبان و مشتریان بیشتری بوده است، حسابی را نیز ایجاد کرد که از آن با نام حساب اسلامی یاد می شود.
افتتاح این حساب، به کاربران اجازه می دهد تا بتوانند با اعتقادات و باورهای خود در این بازار فعالیت داشته باشند؛ بدون اینکه نگرانی بابت درست و غلط بودن استراتژی های خود داشته باشند.در این مقاله قصد داریم تا شما را به طور کامل با این مفهوم آشنا کرده و به این سوال پاسخ دهیم که حساب اسلامی چیست و چه ویژگی هایی دارد؛ با ما همراه باشید.
بر اساس قوانین اسلامی، مسلمان از کسب سود و یا به اصطلاح بهره منع شده اند. این موضوع سبب می شود که این افراد تمایلی به فعالیت در این بازارها نداشته باشند. برای رفع این مشکل، برخی از برترین های فعال در ، از حسابی تحت عنوان حساب بدون یا حساب اسلامی پشتیبانی می کنند. در نتیجه استفاده از این نوع حساب، تمام معاملات فرد بدون بهره انجام می شود.
سوآپ یا بهره شبانه چیست؟
به طور کلی به تفاوتی که میان انواع مختلف نرخ بهره وجود دارد، سواپ می گویند. سواپ به صورت مثبت و یا منفی است. برای مشخص شدن میزان مثبت یا منفی سواپ، باید قیمت ارزی که مورد معامله قرار می گیرد را تعیین کنیم. با در نظر گرفتن موارد مذکور، لازم است قبل از شروع معامله جفت ارز مورد نظر، میزان سواپ را بررسی کنیم.
در بروکرهای فارکس، به نرخ کمیسیون حساب اسلامی و یا هزینه ای که برای نگهداری معامله تا روز بعد دریافت می شود، استورج گفته می شود. در واقع کمیسیونی که توسط معامله گر، برای باز ماندن پوزیشن پرداخت می شود، به عنوان استورژ یا استورج شناخته می شود. لازم به ذکر است که استورج یا همان نرخ کمیسیون حساب اسلامی، در بروکرهای مختلف، متفاوت است.همانطور که گفتیم، میزان کمیسیون، بسیار متنوع است و عوامل زیادی بر نرخ پرداختی تاثیرگذارند؛ برخی از مهم ترین این موارد را می توان در موارد زیر خلاصه کرد:
- نوع پوزیشن
- حجم پوزیشن
- نوع بروکر انتخابی
- نرخ کنونی بهره در بازار
- نوع جفت ارز یا سهم در معامله
- تعداد روزهای اسلامی شدن حساب
کدام بروکرها حساب اسلامی دارند؟
در حال حاضر، تمام بروکرهای فعال و شناخته شده در بازارهای مالی، از حساب اسلامی پشتیبانی نمی کنند. با این حال تعدادی از محبوب ترین و قابل اعتمادترین پلتفرم های موجود، برای معامله گران مسلمان خود، امکانی را فراهم کرده اند که از طریق حساب اسلامی معاملات بدون بهره داشته باشند. برخی از بروکرهای ارائه دهنده حساب اسلامی، عبارتند از:
| نام بروکر ارائه دهنده حساب اسلامی | شرایط استفاده از حساب اسلامی |
| بروکر آلپاری | حساب اسلامی، در متاتریدر 4 ارائه شده است. |
| بروکر USGFX | حساب اسلامی، در اکانت میکرو ارائه شده است. |
| بروکر HYCM | حساب اسلامی در 14 روز اول با 0 درصد سود |
| بروکر روبو فارکس | بدون پرداخت هزینه سواپ حساب اسلامی ارائه می دهد |
| بروکر ارانته | معامله گران باید شرایط لازم برای معامله در این بروکر را داشته باشند. |
| بروکر FBS | بدون دریافت هزینه اضافی، حساب اسلامی ارائه می دهد. |
| بروکر آمارکتس | تمام معامله گران، می توانند از خدمات حساب اسلامی استفاده کنند. |
| بروکر آی اف سی | بدون دریافت حساب اضافی، کاربران می توانند حساب معاملاتی خود را به حساب اسلامی تغییر دهند. |
شرایط سوآپ فری بروکرهای فعال در ایران
هر یک از بروکرهایی که امکان افتتاح حساب اسلامی را برای کاربران خود فراهم می کنند، قواعد و قوانینی را برای این نوع حساب در نظر دارند. در نتیجه بهتر است قبل از افتتاح حساب، ابتدا اعتبار بروکر مورد نظر و در مرحله بعدی امکانات موجود در حساب اسلامی بروکر را مورد بررسی قرار دهید. در جدول زیر، شرایط حساب اسلامی در برخی بروکرها بررسی شده است:
| نام بروکر | امکانات موجود در حساب اسلامی بروکر |
| آلپاری | جفت ارزها و فلزات ارائه شده به مدت 30 روز و شاخص ها 7 روز بدون سواپ. (بجز جفت های RUB)پس از اتمام محدودیت زمانی، کمیسیون شبانه دریافت می شود. |
| آمارکتس | محدودیت زمانی در نظر گرفته نشده است.فقط برای جفت ارزها و فلزات امکان معامله بدون سواپ وجود دارد. |
| فیبوگروپ | حساب اسلامی تنها در حساب MT4 Fixed ارائه شده است.تا 7 روز بدون سواپ؛ پس از اتمام این زمان، کمیسیون هفتگی از 50 تا 150 دلار به ازای هر لات (بسته به نماد) دریافت می شود. |
| روبوفارکس | در حساب اسلامی این بروکر، از ابتدا کمیسیون دریافت می شود. |
| اوربکس | |
| یو اس جی اف ایکس|USGFX | |
| اچ وای سی ام HYCM | تا 14 روز اول بدون سواپ بوده و پس از آن کمیسیون شبانه 5 دلاری دریافت می شود. |
| هیچ هزینه اضافی دریافت نشده و درصورتی که کاربر حساب معاملاتی خود را به حساب اسلامی تغییر دهد، می تواند مجدد آن را به حالت حساب غیر اسلامی برگرداند. |